Việt Nam bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào Luật Phòng, chống rửa tiền

Ngày 24/8, Quốc hội đã thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của ba luật liên quan đến ngân hàng và tài chính, trong đó bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào nhóm đối tượng báo cáo của Luật Phòng, chống rửa tiền.

Luật Phòng, chống rửa tiền sửa đổi bổ sung riêng một điều về các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa, bao gồm hành vi chia nhỏ giao dịch để tránh ngưỡng báo cáo, thực hiện nhiều giao dịch giá trị lớn trong thời gian ngắn không rõ mục đích kinh doanh, sử dụng tài sản mã hóa tăng cường ẩn danh hoặc dịch vụ trộn giao dịch. Luật cũng liệt kê dấu hiệu khách hàng từ chối cung cấp giấy tờ nhận biết hoặc thông tin về nguồn gốc tài sản, và nộp tài liệu có dấu hiệu giả mạo.

Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam điều chỉnh thẩm quyền của Ngân hàng Nhà nước về sử dụng ngoại hối, tỷ lệ bảo đảm an toàn, kết quả tài chính và kiểm toán nội bộ. Theo đó, Ngân hàng Nhà nước có thể cho phép một số đối tượng thanh tra, giám sát áp dụng tỷ lệ an toàn khác dựa trên mức độ rủi ro và yêu cầu phát triển kinh tế – xã hội, kèm theo lộ trình tuân thủ.

Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi cho phép ngân hàng thương mại làm đại lý quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp. Ba luật sửa đổi có hiệu lực từ ngày 1/12/2026.