Việt Nam ban hành 15 dấu hiệu nhận biết rửa tiền qua tài sản mã hóa

Quốc hội ngày 24/8 đã thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng, bổ sung "dịch vụ tài sản mã hóa" vào phạm vi điều chỉnh của Luật Phòng, chống rửa tiền và quy định 15 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực này.

Luật được thông qua với 473/476 đại biểu tán thành, có hiệu lực từ ngày 1/12/2026. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn trình bày báo cáo giải trình, tiếp thu dự thảo trước khi biểu quyết. Điều 33a mới quy định 15 dấu hiệu, bao gồm: chia nhỏ giao dịch tài sản mã hóa để tránh mức báo cáo; nạp, rút tiền liên tiếp ngay sau khi mở tài khoản; chuyển tài sản tới các tổ chức tại quốc gia thuộc danh sách của Lực lượng đặc nhiệm tài chính; sử dụng tiền mã hóa tăng cường ẩn danh, dịch vụ trộn giao dịch; giao dịch liên quan đến địa chỉ ví bị cảnh báo từ chợ đen, lừa đảo, tống tiền, cờ bạc bất hợp pháp hoặc tài sản bị đánh cắp.

Các dấu hiệu khác bao gồm khách hàng từ chối cung cấp giấy tờ nhận dạng hoặc thông tin nguồn gốc tài sản, cung cấp tài liệu giả mạo hoặc thông tin không nhất quán, xuất hiện trong danh sách công khai liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, và giao dịch với tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa không có giấy phép hợp lệ.