Việt Nam: Nhiều tài khoản ngân hàng bị khóa sau khi giao dịch tài sản số P2P

Cơ quan chức năng và ngành ngân hàng Việt Nam đã phong tỏa nhiều tài khoản thanh toán kể từ giữa tháng 10 vừa qua sau khi cá nhân thực hiện giao dịch bán tài sản số, tài sản mã hóa qua phương thức ngang hàng (P2P), khiến nhiều nhà đầu tư chưa thể mở lại tài khoản dù đã nhiều lần làm việc với ngân hàng.

Theo Cục An ninh mạng, Bộ Công an, rủi ro lớn nhất là khoản tiền Việt Nam đồng chuyển về tài khoản người bán lại có nguồn gốc phi pháp. Ví dụ, một nhà đầu tư bán USDT và nhận 100 triệu đồng chuyển khoản qua ngân hàng, nếu số tiền này xuất phát từ vụ lừa đảo đang bị thụ lý, tài khoản sẽ bị cơ quan điều tra yêu cầu phong tỏa theo Nghị định số 52/2024/NĐ-CP.

Cục An ninh mạng khuyến cáo nhà đầu tư cần chủ động lưu trữ ba yếu tố để chứng minh giao dịch hợp pháp: chứng minh tính hợp pháp của dòng tiền và nguồn thu nhập đầu tư ban đầu; chứng minh quyền sở hữu thực tế đối với tài sản mã hóa đã bán; và cung cấp bằng chứng kết nối trực tiếp giữa khoản tiền nhận được với lệnh khớp trên sàn. Đồng thời, người dân không nhận tiền từ tài khoản không trùng khớp tên thật trên sàn P2P, không cho mượn, cho thuê tài khoản ngân hàng, và không nhận hoặc chuyển tiền hộ vì có thể bị xử lý hình sự với vai trò đồng phạm.

Đại tá Nguyễn Bá Sơn, Phó cục trưởng Cục An ninh mạng cho biết, Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước đang thí điểm hệ thống tra soát, truy vết dòng tiền lừa đảo qua mạng. Chỉ trong nửa đầu năm 2026, lực lượng chức năng phát hiện gần 1.000 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng với số tiền lên tới hàng nghìn tỷ đồng. Hệ thống giám sát của Ngân hàng Nhà nước kết nối gần 100 tổ chức tài chính đã ghi nhận hơn 668.000 tài khoản và ví điện tử có dấu hiệu vi phạm pháp luật, giúp thu hồi, tạm dừng hàng nghìn tỷ đồng liên quan đến tội phạm mạng.