Việt Nam: Thanh tra phát hiện sai phạm trong thẩm định, giám sát vốn vay tại SCSB Đồng Nai

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã ban hành kết luận thanh tra số 126/KL-TTRA.ĐN đối với Ngân hàng The Shanghai Commercial & Savings Bank Chi nhánh Đồng Nai (SCSB Đồng Nai), chỉ ra những tồn tại trong thẩm định, kiểm tra, giám sát vốn vay, phân loại tài sản có, bảo lãnh và an toàn kho quỹ.

Nhìn chung trong thời kỳ thanh tra, SCSB Đồng Nai đã đạt chỉ tiêu kết quả kinh doanh hằng năm có lãi; nợ xấu được kiểm soát dưới 2% tổng dư nợ; nguồn vốn huy động chủ yếu từ tài khoản thanh toán của doanh nghiệp FDI Đài Loan, bám sát chiến lược bán buôn; chấp hành tốt quy định về quản lý điều hành, phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, ngoại hối và an toàn kho quỹ.

Đoàn thanh tra phát hiện SCSB Đồng Nai đã phân loại tài sản có đối với 1 khách hàng không đúng quy định về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng. Hành vi vi phạm này đã quá thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính do thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm vào ngày 29/5/2025, nên không ra quyết định xử phạt.

Chánh Thanh tra NHNN Khu vực đã đưa ra 2 kiến nghị đối với Hội sở SCSB và 1 khuyến nghị; 7 kiến nghị và 2 khuyến nghị đối với SCSB Đồng Nai để chấn chỉnh, khắc phục tồn tại, vi phạm, duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả theo quy định.