Việt Nam: Ngân hàng sẽ áp dụng khoảng chờ 24 giờ với giao dịch chuyển tiền bất thường từ tháng 3/2027

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng cung cấp dịch vụ áp dụng thời gian chờ 24 giờ đối với giao dịch chuyển tiền bất thường theo ngưỡng và điều kiện do khách hàng lựa chọn, nhằm ngăn chặn tổn thất do lừa đảo.

Động thái này được nêu trong Công văn 6190, yêu cầu các ngân hàng cho phép khách hàng thiết lập thời gian chờ đối với giao dịch chuyển tiền đến tài khoản chưa từng chuyển trước đó, với giá trị do khách hàng lựa chọn, ví dụ 50 triệu đồng, 100 triệu đồng hoặc 1 tỷ đồng. Nếu giao dịch đáp ứng điều kiện đã thiết lập, tiền sẽ bị giữ 24 giờ trước khi đến tay người thụ hưởng.

Bà Nguyễn Thị Thu, Phó Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước), cho biết các ngân hàng cần xây dựng quy trình nội bộ và đầu tư hạ tầng công nghệ thông tin để rà soát lịch sử giao dịch. Tính năng này dự kiến có hiệu lực từ ngày 1/3/2027. Ngân hàng Nhà nước cũng dự kiến sửa đổi Thông tư 17/2024/TT-NHNN về mở và sử dụng tài khoản thanh toán để thể chế hóa chính sách.

Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an đã thành lập tổ phản ứng nhanh trong phòng, chống tội phạm, gian lận, phối hợp khai thác thông tin tài khoản liên quan đến lừa đảo. Trung tá Nguyễn Minh Đức, Phó Giám đốc Trung tâm Dữ liệu dân cư (C06), Bộ Công an, cảnh báo tội phạm giả danh công an, tòa án để đánh cắp thông tin cá nhân. Ông khuyến cáo người dân không chia sẻ mật khẩu, mã OTP, thông tin cá nhân và xác minh kỹ các yêu cầu bất thường.