Ngân hàng Việt Nam chủ động chặn giao dịch chuyển tiền đến tài khoản gian lận
Tiêu đề gốc
Từ nay, ngân hàng sẽ chủ động chặn giao dịch nếu khách hàng chuyển tiền đến các tài khoản sau
Các ngân hàng Việt Nam đang triển khai hệ thống tự động chặn hoặc cảnh báo giao dịch chuyển tiền từ khách hàng đến các tài khoản bị nghi ngờ gian lận, sử dụng nền tảng giám sát tập trung do Ngân hàng Nhà nước vận hành.
Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank) thông báo ngày 18/9 đã kết nối ứng dụng của mình với cơ sở dữ liệu Hệ thống Giám sát và Cảnh báo Tài khoản Gian lận (SIMO), tổng hợp dữ liệu từ Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05 - Bộ Công an) và Công ty Cổ phần Thanh toán Quốc gia Việt Nam (NAPAS). Khi khách hàng nhập thông tin người nhận, hệ thống tự động đối chiếu tài khoản với danh sách gian lận được cập nhật. Nếu tài khoản thụ hưởng nằm trong danh sách nghi ngờ của A05, giao dịch sẽ bị từ chối tự động; nếu bị SIMO hoặc NAPAS cảnh báo, khách hàng sẽ nhận cảnh báo rủi ro và tự quyết định tiếp tục hay dừng.
KienlongBank giới thiệu hệ thống hai cấp độ tương tự vào ngày 17/8/2026, trong khi TPBank đã triển khai dịch vụ cảnh báo rủi ro từ tháng 11/2025. Cả hai ngân hàng cũng sẽ tự động chặn thanh toán đối với các tài khoản đã được xác minh rủi ro cao, nhưng để khách hàng tự quyết định đối với các giao dịch có rủi ro thấp hơn.
Chủ đề chính
- Vietnamese banks block fraudulent transfers
- SIMO fraud database expansion
Nguồn và phạm vi
Antofin tóm tắt thông tin từ An ninh Tiền tệ - Người Đưa Tin để hỗ trợ theo dõi thị trường. Nhãn cảm xúc và chủ đề là tín hiệu phân loại theo dữ liệu có sẵn, không phải dự báo hay khuyến nghị đầu tư; hãy đối chiếu bài gốc trước khi ra quyết định.