Việt Nam: Ngân hàng thí điểm truy vết dòng tiền liên ngân hàng khẩn cấp chống lừa đảo

Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an đã triển khai thí điểm hệ thống truy vết, ngăn chặn khẩn cấp dòng tiền liên ngân hàng tại các ngân hàng thương mại lớn từ tháng 6-2026, nhằm rút ngắn thời gian phản ứng khi dòng tiền lừa đảo được luân chuyển qua nhiều tài khoản.

Sáng kiến này được thảo luận tại Diễn đàn An ninh Tài chính số Việt Nam 2026 tại TPHCM ngày 6-11, với mục tiêu mở rộng toàn hệ thống trong quý 1-2027. Đại tá Nguyễn Bá Sơn, Phó Cục trưởng Cục An ninh mạng (Bộ Công an) cho biết, năm 2025, Việt Nam ghi nhận hơn 500.000 hoạt động tấn công mạng, trong đó tài chính – ngân hàng là mục tiêu ưu tiên của tội phạm mạng quốc tế.

Trong 6 tháng đầu năm 2026, cơ quan chức năng ghi nhận gần 1.000 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, thiệt hại hàng ngàn tỷ đồng. Tội phạm ngày càng lợi dụng trí tuệ nhân tạo để khai thác lỗ hổng, phát tán mã độc, giả mạo và chiếm đoạt tài sản.

Ông Hoàng Minh Tiến, Phó Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin NHNN, cho biết hệ thống giám sát đã kết nối gần 100 tổ chức tài chính, ghi nhận hơn 668.000 tài khoản vi phạm. Hệ thống SIMO đã gửi 5,8 triệu lượt cảnh báo, gần 1,9 triệu lượt khách hàng tạm dừng hoặc hủy giao dịch, tổng giá trị gần 7.200 tỷ đồng.

Ở góc độ ngân hàng thương mại, Phó Tổng Giám đốc HDBank Đàm Thế Thái cho biết ngân hàng đang thí điểm AI phát hiện gian lận thời gian thực, hỗ trợ phê duyệt tín dụng tự động trong 2-3 phút. Phó Chủ tịch UBND TPHCM Trương Minh Huy Vũ nhấn mạnh an ninh tài chính số quan trọng cho mục tiêu kinh tế số đóng góp 30% vào kinh tế thành phố vào năm 2030.