Việt Nam: Ngân hàng cảnh báo gian lận số dịch chuyển sâu vào giao dịch thời gian thực

Ngày 1/10/2026 tại Hà Nội, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam phối hợp với Công ty BPC Banking Technologies tổ chức hội thảo “Phòng, chống rủi ro gian lận trong lĩnh vực Tài chính - Ngân hàng”.

Ông Nguyễn Thanh Sơn, Giám đốc Trung tâm Đào tạo trực thuộc Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, cho rằng chuyển đổi số mang lại cả cơ hội từ AI và thách thức từ các hình thức lừa đảo mới. Phòng, chống gian lận cần kết hợp công nghệ với con người và quy trình kiểm soát nội bộ, cùng với tăng cường trao đổi kinh nghiệm giữa các tổ chức tín dụng, fintech và đơn vị cung cấp giải pháp.

Theo số liệu tại hội thảo, hơn 95% giao dịch tại nhiều ngân hàng ở Việt Nam được thực hiện trên kênh số. Khối lượng thanh toán không dùng tiền mặt 8 tháng đầu năm 2026 tăng 34,6%; đến tháng 6/2026 có khoảng 256,7 triệu tài khoản thanh toán cá nhân.

Ông Imran Vilcassim, Giám đốc Thương mại Toàn cầu khối Ngân hàng số của BPC, đánh giá Việt Nam đã có nền tảng số vững chắc trong ngân hàng và thanh toán. Các chuyên gia lưu ý gian lận đang dịch chuyển sâu vào quá trình thực hiện giao dịch, đòi hỏi ngân hàng kết hợp dữ liệu giao dịch, khách hàng, thiết bị và người thụ hưởng để phân tích hành vi và đánh giá rủi ro theo thời gian thực.