Việt Nam: Ngân hàng Nhà nước đề xuất điều chỉnh quy định kiểm tra lĩnh vực ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đề xuất sửa đổi quy định về hoạt động kiểm tra trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Dự thảo thông tư thay thế Thông tư 17/2023/TT-NHNN sẽ điều chỉnh việc xây dựng và ban hành kế hoạch kiểm tra. Thay vì bắt buộc xây dựng kế hoạch kiểm tra hằng năm, Ngân hàng Nhà nước đề xuất cho phép xây dựng kế hoạch kiểm tra chuyên đề khi cần thiết theo yêu cầu quản lý nhà nước, bảo đảm không chồng chéo, trùng lặp giữa các đơn vị của Ngân hàng Nhà nước và với kế hoạch thanh tra.

Dự thảo cũng bổ sung trách nhiệm của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước trong việc rà soát kế hoạch kiểm tra chuyên đề và thông báo khi phát hiện chồng chéo. Quy định về thẩm quyền kiểm tra được điều chỉnh, trong đó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và các thủ trưởng đơn vị kiểm tra có thẩm quyền kiểm tra khi có dấu hiệu vi phạm hoặc được giao nhiệm vụ, và xây dựng kế hoạch chuyên đề khi cần thiết.

Dự thảo điều chỉnh các đơn vị thực hiện kiểm tra để phù hợp với cơ cấu tổ chức mới của Ngân hàng Nhà nước, bao gồm Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực và một số tổ chức hành chính khác. Chi cục Phát hành và Kho quỹ tại TP.HCM được bổ sung vào danh sách đơn vị kiểm tra.

Phạm vi kiểm tra bao gồm các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức có hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng, tổ chức thông tin tín dụng, và tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không phải là ngân hàng. Dự thảo chuyển trách nhiệm kiểm tra tổ chức thông tin tín dụng sang Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực và Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực. Các quy định khác bao gồm sửa đổi về quyết định kiểm tra, thành lập đoàn kiểm tra, kế hoạch tiến hành và xử lý kết quả kiểm tra.