Ngân hàng Nhà nước đề xuất quy định mới về xác định rủi ro rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

Dự thảo Thông tư của Ngân hàng Nhà nước quy định trình tự, thủ tục giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng, chuyển từ giám sát tuân thủ sang giám sát dựa trên rủi ro.

Theo hồ sơ dự thảo, kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền giai đoạn 2018-2022 xác định lĩnh vực tiền tệ, hoạt động ngân hàng là lĩnh vực có mức độ rủi ro rửa tiền cao, do số lượng khách hàng lớn, khối lượng và giá trị giao dịch cao, cùng sự đa dạng về sản phẩm, dịch vụ và kênh giao dịch. Sự phát triển của dịch vụ ngân hàng hiện đại, công nghệ tài chính và giao dịch xuyên biên giới cũng đặt ra yêu cầu ngày càng cao đối với hoạt động phòng ngừa, nhận diện và giám sát rủi ro.

Dự thảo yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải xây dựng quy định nội bộ và quy trình nhận biết khách hàng (KYC) theo mức độ rủi ro rửa tiền, đồng thời phải rà soát khách hàng mới và giao dịch, áp dụng biện pháp rà soát tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao, và báo cáo giao dịch đáng ngờ hoặc bất thường, cùng với giao dịch tiền mặt thuộc diện phải báo cáo.

Phương pháp xếp hạng rủi ro áp dụng cho việc nhận biết khách hàng và giám sát giao dịch trong quan hệ kinh doanh, thay thế cho giám sát tuân thủ hiện hành bằng cách phân bổ nguồn lực giám sát theo hướng rủi ro.