Việt Nam: Ngân hàng Nhà nước đề xuất mở rộng thu thập dữ liệu chống rửa tiền

Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến cho dự thảo Thông tư yêu cầu các ngân hàng báo cáo dữ liệu chi tiết về khách hàng VIP, cổ đông lớn và lãnh đạo cấp cao phục vụ giám sát phòng, chống rửa tiền.

Thông tư quy định nguyên tắc, trình tự giám sát; tiếp nhận, xử lý thông tin và giám sát dựa trên rủi ro. Đối tượng giám sát phải cung cấp thông tin về cơ cấu tổ chức, Hội đồng quản trị, Ban Giám đốc từ Giám đốc khối đến Tổng Giám đốc, Ban kiểm soát, bao gồm tên, quốc tịch và tỷ lệ sở hữu.

Dữ liệu yêu cầu gồm tổng số cổ đông, 10 cổ đông cá nhân và tổ chức nước ngoài lớn nhất cùng tỷ lệ sở hữu, mạng lưới hoạt động trong và ngoài nước, tổng tài sản và số lao động. Khách hàng được phân loại theo mức độ rủi ro, cư trú, người có ảnh hưởng chính trị (PEP), khách hàng VIP, khách hàng ưu tiên và khách hàng tổ chức. Riêng khách hàng tổ chức trong các lĩnh vực như chuyển tiền, kinh doanh ngoại tệ, sòng bạc, bất động sản, kim loại quý và tài sản mã hóa phải được thống kê riêng.

NHNN cho biết phương pháp giám sát tuân thủ hiện tại chưa phản ánh đầy đủ rủi ro và hạn chế phân bổ nguồn lực. Phương pháp dựa trên rủi ro áp dụng từ năm 2025 đã giúp nhận diện tốt hơn đối tượng rủi ro cao, nhưng vẫn ở giai đoạn đầu, chưa đồng bộ và thiếu khung pháp lý hoàn chỉnh.