Việt Nam làm rõ quy định bán ngoại tệ cho ngân hàng và chứng minh nguồn gốc

Cá nhân Việt Nam trở về từ nước ngoài có thể hợp pháp bán ngoại tệ tiền mặt cho ngân hàng được phép kinh doanh ngoại hối, theo tỷ giá mua vào tại thời điểm giao dịch, theo quy định quản lý ngoại hối.

Việc chứng minh nguồn gốc tiền không bắt buộc trong mọi trường hợp, nhưng ngân hàng có thể yêu cầu khách hàng giải trình hoặc cung cấp thêm tài liệu như chứng từ nhận lương hoặc giấy tờ thể hiện thu nhập tại nước ngoài để xác minh tính hợp pháp của giao dịch theo quy định phòng, chống rửa tiền.

Riêng đối với cá nhân nhập cảnh qua cửa khẩu quốc tế bằng hộ chiếu, mang theo trên 5.000 USD hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương phải khai báo với hải quan cửa khẩu. Tờ khai hải quan xác nhận số ngoại tệ mang vào nhưng không đương nhiên chứng minh nguồn tiền được hình thành từ đâu.

Để giao dịch thuận lợi, khách hàng nên chọn ngân hàng được phép mua bán ngoại tệ, mang theo giấy tờ tùy thân, tờ khai hải quan nếu thuộc trường hợp phải khai báo và các chứng từ liên quan đến nguồn tiền nếu có. Trường hợp số tiền lớn hoặc cần xác minh thêm, nên liên hệ trước với ngân hàng để được hướng dẫn cụ thể.