Việt Nam mở rộng hệ thống phòng chống gian lận giao dịch tài chính số

Hệ thống cảnh báo gian lận đã giúp ngành Ngân hàng bảo vệ khách hàng tạm dừng hoặc hủy giao dịch trị giá gần 7.200 tỷ đồng, và Ngân hàng Nhà nước đang mở rộng giải pháp truy vết, ngăn chặn dòng tiền liên ngân hàng.

Tại Diễn đàn An ninh Tài chính số Việt Nam 2026 diễn ra ở TP. Hồ Chí Minh ngày 6/11, ông Trương Minh Huy Vũ, Phó Chủ tịch UBND TP. Hồ Chí Minh, cho rằng an ninh tài chính số có ý nghĩa quan trọng đối với mục tiêu phát triển kinh tế số và Trung tâm Tài chính quốc tế. TP. Hồ Chí Minh đặt mục tiêu kinh tế số đóng góp khoảng 30% vào nền kinh tế đến năm 2030.

Đại tá Nguyễn Bá Sơn, Phó Cục trưởng Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), Bộ Công an, cho biết năm 2025 ghi nhận hơn 500.000 hoạt động tấn công mạng tại Việt Nam. Nửa đầu năm 2026, cơ quan chức năng ghi nhận gần 1.000 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, gây thiệt hại hàng nghìn tỷ đồng. Hệ thống giám sát của NHNN đã kết nối với gần 100 tổ chức tài chính, ghi nhận hơn 668.000 tài khoản có dấu hiệu vi phạm pháp luật.

TS. Đào Minh Tú, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, cho biết khoảng 89% người trưởng thành đã có tài khoản thanh toán, trên 70% tổ chức tín dụng ứng dụng AI trong chấm điểm tín dụng, định danh điện tử, phát hiện gian lận và phòng, chống rửa tiền. Ông đề xuất các ngân hàng chuẩn bị lộ trình ứng dụng mật mã hậu lượng tử và xây dựng mô hình phòng vệ ba lớp. Trong tám tháng đầu năm 2026, toàn ngành ghi nhận hơn 21 tỷ giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt, với tổng giá trị trên 260 triệu tỷ đồng; tại nhiều tổ chức tín dụng, tỷ lệ giao dịch qua kênh số vượt 95%.

NHNN và Bộ Công an đã thống nhất triển khai giải pháp truy vết và ngăn chặn khẩn cấp dòng tiền liên ngân hàng tại phần lớn ngân hàng thương mại lớn trong năm 2026, tiến tới mở rộng trên toàn hệ thống ngân hàng trong quý I/2027. Thông tư 53/2026/TT-NHNN, có hiệu lực từ ngày 15/11/2026, đặt ra yêu cầu quản trị rủi ro AI, bảo vệ dữ liệu và giám sát của con người. Kinh phí dành cho an toàn thông tin, an ninh mạng tại các ngân hàng thương mại chiếm khoảng 17,2% tổng kinh phí chuyển đổi số.