Nghề tư vấn tài chính đối mặt khoảng trống pháp lý, VFCA cảnh báo

Các chuyên viên tư vấn tài chính tại Việt Nam thiếu 'danh phận' pháp lý rõ ràng, tiềm ẩn rủi ro cho nhà đầu tư, theo phiên làm việc giữa VFCA và Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước.

Tại buổi làm việc giữa Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam (VFCA) với Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước (Bộ Tài chính), ông Ngô Thành Huấn, Chủ tịch HĐQT Công ty Cổ phần Tư vấn Đầu tư và Quản lý Gia sản FIDT – Hội viên VFCA, cho biết các công ty chứng khoán đang thúc đẩy mạnh mẽ ngành quản lý gia sản, nhưng những người tư vấn tài chính và quản lý gia sản lại chưa có 'danh phận' pháp lý rõ ràng.

Ông Huấn cảnh báo rằng dù chuyên viên tư vấn bảo hiểm chỉ có chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chưa có kiến thức chuyên sâu về thuế, thừa kế, nhưng vẫn tư vấn cho khách hàng về hoạch định di sản, ký kết hợp đồng trị giá vài trăm triệu đến vài tỷ đồng. Ông dẫn chứng năm 2022, nhiều nhân viên ngân hàng đã tư vấn cho người nghỉ hưu đầu tư vào bảo hiểm đầu tư hoặc trái phiếu doanh nghiệp bất động sản, dù hồ sơ rủi ro không phù hợp, nhưng không có ràng buộc trách nhiệm pháp lý.

Phó Chủ tịch VFCA nhấn mạnh sự thiếu kết nối giữa cơ quan quản lý nhà nước, Hiệp hội nghề nghiệp, tổ chức đào tạo và các định chế hành nghề, dẫn đến việc thiếu một chuẩn mực quốc gia về nghề tư vấn tài chính tổng thể. Ông cũng mong muốn Bộ Tài chính cho phép VFCA tiếp cận chứng chỉ hành nghề uy tín từ quốc tế.