Việt Nam: Kế hoạch thừa kế gia đình cần đảm bảo pháp lý và tài chính vững chắc hơn

Các gia đình Việt Nam đang được khuyến khích tăng cường kế hoạch thừa kế bằng các công cụ pháp lý và bảo vệ tài chính, khi nhiều hộ gia đình nắm giữ tài sản đáng kể nhưng thiếu thanh khoản khi biến cố xảy ra với trụ cột.

Lãnh đạo Prudential Việt Nam và một chuyên gia pháp lý tại vodcast gần đây đã vạch ra cách tiếp cận ba lớp cho kế hoạch di sản: xác định ai cần được bảo vệ và khi nào, thiết lập các công cụ pháp lý như di chúc để đảm bảo tài sản được chuyển giao theo ý nguyện, và đảm bảo nguồn lực tài chính để duy trì cuộc sống gia đình trong giai đoạn chuyển giao.

Bà Trần Hạnh Nhung, Quản lý cấp cao bộ phận sản phẩm Prudential, cho rằng các gia đình có thể bắt đầu bằng ba câu hỏi—bảo vệ ai, người đó cần nguồn lực vào thời điểm nào và cần bao nhiêu—thay vì chờ đến khi mọi thứ hoàn hảo. Sản phẩm bảo hiểm liên kết chung PRUBảo Vệ Tối Đa 2.0 của công ty kết hợp bảo vệ và tích lũy với khả năng điều chỉnh kế hoạch.

McKinsey ước tính khoảng 5.800 tỷ USD tài sản sẽ được chuyển giao giữa các thế hệ tại châu Á vào năm 2030, dù quy mô đối với gia đình Việt Nam nhỏ hơn nhiều. Ông Phùng Bá Khang, Phó tổng giám đốc Prudential Việt Nam, cho biết mục tiêu không chỉ là để lại hay trao lại gì, mà là chuẩn bị để những giá trị đã tạo dựng được chuyển giao như mong muốn.