Việt Nam phạt tới 200 triệu đồng đối với giao dịch tài khoản ngân hàng bất hợp pháp

Việt Nam đã áp dụng mức phạt lên tới 200 triệu đồng đối với cá nhân, tổ chức mua, bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Nghị định có hiệu lực từ cuối năm 2025, quy định phạt tiền từ 100 triệu đến 200 triệu đồng tùy theo số lượng tài khoản. Giao dịch từ 1 đến 9 tài khoản bị phạt 100-150 triệu đồng, từ 10 tài khoản trở lên bị phạt 150-200 triệu đồng. Người vi phạm còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu hành vi liên quan đến lừa đảo, rửa tiền hoặc đánh bạc bất hợp pháp.

Cơ quan chức năng, bao gồm công an tỉnh Khánh Hòa và Hải Phòng, gần đây đã xử lý nhiều vụ mua bán tài khoản ngân hàng trái phép để chuyển cho các đường dây tội phạm tại Campuchia. Quy định nhằm ngăn chặn việc sử dụng tài khoản ủy quyền cho các dòng tiền bất hợp pháp, trong đó học sinh, sinh viên được xác định là nhóm dễ bị lôi kéo. Công an khuyến cáo người dân không cung cấp thông tin tài khoản hay dữ liệu sinh trắc học cho người lạ.