Việt Nam phạt tới 100 triệu đồng vi phạm chuyển tiền mua bán tài sản mã hóa từ 1/9

Từ ngày 1/9/2026, nhà đầu tư nước ngoài và ngân hàng có thể bị phạt tới 100 triệu đồng đối với các vi phạm liên quan đến chuyển tiền cho giao dịch tài sản mã hóa, theo Nghị định 284/2026/NĐ-CP.

Nhà đầu tư nước ngoài vi phạm quy định về mở, đóng, sử dụng tài khoản thanh toán cho giao dịch tài sản mã hóa bị phạt 30-50 triệu đồng. Những người cung cấp hồ sơ không hợp lệ hoặc không khai báo trung thực nội dung giao dịch bị phạt 70-100 triệu đồng. Ngân hàng nơi nhà đầu tư nước ngoài mở tài khoản chuyên dùng bị phạt 50-70 triệu đồng nếu chậm báo cáo dưới 15 ngày và 70-100 triệu đồng nếu chậm từ 15 ngày trở lên. Ngân hàng cũng bị phạt 70-100 triệu đồng nếu không kiểm tra, lưu giữ chứng từ giao dịch, không ban hành quy định nội bộ hoặc thực hiện giao dịch không đúng quy định.

Nghị định thực thi các chế tài được nêu tại Nghị quyết 05/2025/NQ-CP và có hiệu lực từ 1/9/2026, tạo khung pháp lý rõ ràng hơn cho hoạt động liên quan đến tài sản mã hóa.