Việt Nam: Đề xuất miễn trách nhiệm dân sự, hình sự cho ngân hàng khi báo cáo giao dịch tài sản mã hóa đáng ngờ

Các đại biểu Quốc hội đã đề xuất miễn trách nhiệm dân sự và hình sự cho tổ chức tín dụng khi báo cáo các giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa, trong cuộc thảo luận về dự án sửa đổi một số luật tài chính ngân hàng.

Dự thảo luật đưa ra 15 dấu hiệu giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa. Đại biểu Trịnh Thị Tú Anh đề nghị phân loại các dấu hiệu theo nhóm như ngoài chuỗi, trên chuỗi, VASP và địa chỉ ví, đồng thời kiến nghị giao Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyền bổ sung các dấu hiệu theo từng thời kỳ.

Đại biểu Nguyễn Khánh Vũ chỉ ra hai vướng mắc lớn: các ngân hàng thiếu hạ tầng kỹ thuật phân tích trên chuỗi, và dự thảo chưa quy định rõ cơ chế bảo vệ tổ chức tín dụng khi báo cáo trung thực. Ông đề nghị Chính phủ ban hành hướng dẫn kỹ thuật và lộ trình đầu tư hạ tầng, đồng thời luật hóa việc miễn trừ trách nhiệm dân sự, hình sự cho tổ chức tín dụng.

Các đề xuất nhằm thu hẹp khoảng cách giữa nghĩa vụ pháp lý và năng lực thực thi, khuyến khích ngân hàng báo cáo giao dịch đáng ngờ mà không lo ngại hậu quả pháp lý.