Việt Nam: Dự thảo luật đưa dịch vụ tài sản mã hóa vào diện báo cáo phòng chống rửa tiền

Việt Nam đang tiến tới thu hẹp khoảng trống pháp lý về tài sản mã hóa bằng cách đưa dịch vụ tài sản số vào nghĩa vụ báo cáo phòng chống rửa tiền, các đại biểu Quốc hội cho biết tại phiên thảo luận tổ ngày 6/8.

Đại biểu Nguyễn Thanh Tùng, Chủ tịch Vietcombank, lưu ý Việt Nam đang nằm trong danh sách giám sát tăng cường của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính quốc tế (FATF), khiến việc bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào diện báo cáo là cần thiết. Ông cho biết tài sản mã hóa có tính xuyên biên giới và tốc độ nhanh, đòi hỏi ngân hàng đầu tư mạnh về công nghệ và trí tuệ nhân tạo để quản lý chi phí tuân thủ mới.

Đại biểu Đỗ Đức Hồng Hà cho biết dự thảo luật bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào nhóm đối tượng báo cáo phi tài chính và thiết lập các dấu hiệu đáng ngờ đặc thù. Các dấu hiệu bao gồm chia nhỏ giao dịch để tránh ngưỡng báo cáo, giao dịch tần suất và giá trị lớn bất thường ngay sau khi mở tài khoản, dòng tiền từ thiết bị đăng nhập hoặc IP ở nước ngoài và sử dụng tài sản mã hóa tăng cường ẩn danh.

Ông Hà cho biết các quy định này giúp thực thi cam kết quốc tế về minh bạch tài chính, hỗ trợ đưa Việt Nam ra khỏi danh sách xám của FATF và nâng cao uy tín hệ thống tài chính. Dự thảo cũng bổ sung nghiệp vụ đại lý quản lý tài sản bảo đảm trái phiếu doanh nghiệp cho ngân hàng thương mại. Ông Hà cho rằng điều này khôi phục niềm tin nhà đầu tư vào thị trường trái phiếu và tạo nguồn thu dịch vụ bền vững cho ngân hàng.