Việt Nam chứng kiến cuộc chuyển giao tài sản thế hệ làm thay đổi ưu tiên đầu tư

Khoảng 83,5 nghìn tỷ USD tài sản toàn cầu dự kiến được chuyển sang thế hệ kế cận trong hai thập kỷ tới, với 81% người thừa kế dự định thay đổi đơn vị quản lý tài sản trong vòng một đến hai năm sau khi nhận thừa kế, theo số liệu từ UBS và Capgemini được ông Nguyễn Thế Minh, Giám đốc Khối Ngân hàng Đầu tư, Công ty CP Chứng khoán An Bình, dẫn lại.

Tại Việt Nam, 1.233 người sở hữu tài sản ròng trên 30 triệu USD vào năm 2026, được dự báo tăng thêm 59% trong năm năm tới theo Knight Frank. Thế hệ kế cận ngày càng quan tâm đến tác động môi trường, trách nhiệm xã hội và quản trị doanh nghiệp bên cạnh lợi nhuận tài chính, với khảo sát Morgan Stanley cho thấy 88% nhà đầu tư quan tâm đến đầu tư bền vững, trong đó tỷ lệ ở nhóm Gen Z đạt 99% và Millennials đạt 97%.

Cá nhân hóa đang trở thành yêu cầu nổi bật, với 61% nhà đầu tư giàu có thế hệ Millennials và Gen Z phân bổ vốn vào tài sản tăng trưởng cao và chuyên biệt, 88% nhà tư vấn nhận thấy nhóm khách hàng trẻ quan tâm đến tài sản thay thế nhiều hơn thế hệ cha mẹ, theo Capgemini. Thị trường chứng khoán Việt Nam có hơn 14,08 triệu tài khoản tính đến tháng 9/2026, tương đương khoảng 14% dân số.

Tuy nhiên, ngành quản lý tài sản Việt Nam còn khoảng cách so với khu vực. Tổng tài sản quản lý qua quỹ đầu tư đạt khoảng 846.000 tỷ đồng, tương đương 6% GDP, trong khi tỷ lệ này tại Thái Lan trên 31%, Malaysia trên 56% và Hàn Quốc khoảng 84%. Số quỹ mở tăng từ 34 lên 82 kể từ năm 2020 nhưng quy mô vẫn khiêm tốn. Chỉ 36% doanh nghiệp gia đình Việt Nam có kế hoạch kế nghiệp chính thức theo khảo sát PwC, đặt ra yêu cầu chuẩn bị bài bản hơn cho quá trình chuyển giao thế hệ.