Việt Nam cảnh báo nhà đầu tư tiền số khi nghị định mới có hiệu lực từ 1/9

Chỉ còn hơn một tháng trước khi Nghị định 284/2026 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa có hiệu lực, các cơ quan chức năng và luật sư cảnh báo nhà đầu tư về các bẫy tiền số ngày càng tinh vi trên các nền tảng chưa được cấp phép.

Luật sư Nguyễn Hồ Hiếu Thuận, Công ty luật TNHH Thuận Hồ, cho biết từ ngày 1/9, cá nhân giao dịch tài sản mã hóa qua tổ chức chưa được Bộ Tài chính cấp phép có thể bị phạt từ 30-50 triệu đồng. Ông nhấn mạnh quy định này nhằm hướng dòng tiền vào các tổ chức được cấp phép, đáp ứng yêu cầu về quản lý tài sản và bảo vệ nhà đầu tư.

Luật sư Diệp Năng Bình, Trưởng Văn phòng luật sư Tinh Thông Luật, lưu ý thị trường đang chuyển từ phát triển tự phát sang quản lý có điều kiện. Ông khuyến cáo nhà đầu tư kiểm tra tư cách pháp lý của nền tảng, thông tin pháp nhân, cơ chế quản lý tài sản và quy trình giải quyết tranh chấp, đồng thời cảnh giác với các nền tảng chỉ hoạt động qua Telegram, Zalo hoặc Facebook.

Các bẫy phổ biến bao gồm mô hình Ponzi, dự án hứa hẹn lợi nhuận cực cao và mô hình tiếp thị liên kết hưởng hoa hồng từ khối lượng giao dịch.