Việt Nam cảnh báo rủi ro pháp lý từ việc mua bán hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng

Cơ quan chức năng Việt Nam cảnh báo việc mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, dù chỉ để nhận lợi ích nhỏ trong thời gian ngắn, có thể khiến chủ tài khoản phải đối mặt với trách nhiệm pháp lý nghiêm trọng, bao gồm cả truy cứu hình sự nếu tài khoản bị sử dụng vào mục đích lừa đảo hoặc rửa tiền.

Một vụ án do Công an Thanh Hóa điều tra cho thấy các đối tượng đã thu thập, lưu trữ và mua bán trái phép hơn 1.000 tài khoản ngân hàng, thu lợi bất chính hàng tỷ đồng. Các tài khoản được mua với giá 500.000–700.000 đồng mỗi tài khoản, sau đó được rao bán trên các hội, nhóm mạng xã hội để phục vụ hoạt động lừa đảo.

Một trường hợp được ghi nhận trong chương trình Cảnh giác 24/7 là nữ sinh viên năm cuối được mời mở tài khoản để nhận 1 triệu đồng và duy trì trong một tháng. Đối tượng tự xưng là nhân viên ngân hàng thậm chí còn chuyển trước một khoản tiền để tạo lòng tin trước khi thu thập thông tin căn cước công dân của nữ sinh.

Chuyên gia từ GPBank, ông Lương Công Thành – Giám đốc Khối Công nghệ thông tin, nhấn mạnh tài khoản ngân hàng gắn với dữ liệu sinh trắc học của chính chủ, do đó thông tin của người cho thuê có thể trở thành đầu mối xác minh khi cơ quan chức năng truy vết dòng tiền. Người dân cần liên hệ ngân hàng hoặc công an nếu phát hiện giao dịch bất thường hoặc đã cung cấp thông tin cho người khác.