Việt Nam: Thị trường quản lý tài sản chuyển từ phân phối sản phẩm sang tư vấn khách hàng

Ông Ranganath Ananth, Giám đốc cấp cao Khối Khách hàng Cá nhân và Quản lý Tài sản của HSBC Việt Nam, cho biết thị trường quản lý tài sản của Việt Nam đang bước vào giai đoạn mới, khi khách hàng ngày càng tìm kiếm kế hoạch dài hạn thay vì tư vấn sản phẩm đơn thuần.

Đến cuối năm 2023, Việt Nam có khoảng 19.000 triệu phú USD, tăng gần gấp đôi so với một thập kỷ trước, và tổng tài sản được dự báo tăng 125% vào năm 2034, ông nói. Phần lớn tài sản là thế hệ đầu, được hình thành từ khởi nghiệp, bất động sản và tăng trưởng kinh doanh, tạo ra nhu cầu đa dạng hóa danh mục, quản lý rủi ro, lập kế hoạch giáo dục và chuyển giao tài sản.

"Niềm tin là nền tảng", ông Ananth nhấn mạnh, cho rằng khách hàng chỉ đa dạng hóa khi tin tưởng tổ chức tài chính đủ mạnh, minh bạch và nhất quán. Ông kêu gọi chuyển từ phân phối sản phẩm sang cách tiếp cận lấy kế hoạch làm trung tâm, bắt đầu từ mục tiêu, thời hạn đầu tư và mức chấp nhận rủi ro.

Ông Ananth cho rằng điều giá trị nhất có thể mang lại cho các gia đình khá giả tại Việt Nam không chỉ là khả năng tiếp cận mà là sự tự tin để ra quyết định đúng và bền vững.