Việt Nam: NHNN ban hành quy trình giám sát phòng chống rửa tiền mới

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư số 57/2026/TT-NHNN quy định trình tự, thủ tục giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Thông tư áp dụng đối với các đối tượng báo cáo theo Luật Phòng, chống rửa tiền, kết hợp giám sát tuân thủ và giám sát trên cơ sở rủi ro phù hợp với đặc điểm, mức độ rủi ro của từng nhóm đối tượng, nguồn lực và thực tiễn giám sát. Thông tư cũng kết hợp giám sát từ xa với thanh tra, kiểm tra tại chỗ; tăng cường phối hợp, chia sẻ thông tin giữa đơn vị giám sát và đơn vị thanh tra, kiểm tra.

Trình tự giám sát gồm ba bước: thu thập, tổng hợp, xử lý tài liệu, thông tin, dữ liệu; thực hiện các nội dung giám sát tuân thủ và giám sát trên cơ sở rủi ro; lập báo cáo giám sát, đề xuất các biện pháp áp dụng. Giám sát tuân thủ bao gồm việc theo dõi, đánh giá việc tuân thủ chế độ thông tin, báo cáo, quy định nội bộ và các chỉ đạo của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Giám sát trên cơ sở rủi ro yêu cầu đánh giá rủi ro cấu trúc, rủi ro cố hữu và cơ chế kiểm soát, phòng ngừa. Các đối tượng giám sát phải định kỳ cung cấp dữ liệu phục vụ chấm điểm và xếp loại rủi ro. Thông tư có hiệu lực từ ngày 1/12/2026.

"Đơn vị thực hiện giám sát báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước kết quả xếp loại đối tượng giám sát theo các mức độ rủi ro; xem xét, phân bổ nguồn lực giám sát và đề xuất áp dụng các biện pháp giám sát tương ứng," thông tư nêu rõ.