Việt Nam: Ngân hàng Nhà nước yêu cầu giữ tiền 24 giờ với chuyển khoản trên 400 triệu đồng tới tài khoản lạ

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành công văn yêu cầu các ngân hàng cho phép khách hàng thiết lập thời gian chờ tối thiểu 24 giờ đối với giao dịch chuyển tiền trực tuyến trên 400 triệu đồng tới tài khoản thụ hưởng mới.

Theo Công văn 6190, các ngân hàng phải triển khai dịch vụ này trước ngày 1/3/2027, cho phép khách hàng tự đăng ký hạn mức và thời gian chờ phù hợp. Với khách hàng không đăng ký, hạn mức mặc định là 400 triệu đồng với thời gian chờ tối thiểu 24 giờ. Quy định áp dụng cho chuyển tiền tới tài khoản thụ hưởng mới hoặc giao dịch vượt hạn mức đã đăng ký trong vòng một năm.

Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước), cho biết cơ chế này cho phép khách hàng chủ động lựa chọn mức độ chấp nhận rủi ro thay vì áp dụng một mức chung. Thời gian chờ giúp nạn nhân lừa đảo có thời gian xem xét lại giao dịch trước khi tiền được chuyển. Đây là biện pháp đã được áp dụng tại nhiều quốc gia như Anh, Australia, Singapore và Ấn Độ. Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh quy định mới bổ sung lớp bảo vệ, không thay thế các biện pháp bảo mật hiện hành như xác thực sinh trắc học hay OTP.