Việt Nam: Ngân hàng Nhà nước yêu cầu thời gian chờ 24 giờ với chuyển tiền trực tuyến trên 400 triệu đồng

Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành công văn yêu cầu các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài triển khai thời gian chờ tối thiểu 24 giờ đối với các giao dịch chuyển tiền trực tuyến của khách hàng cá nhân có giá trị từ hạn mức đăng ký trở lên.

Quy định được ban hành theo Công văn số 6190/NHNN-TT nhằm giảm thiểu rủi ro, ngăn chặn lừa đảo và gian lận qua các kênh Internet Banking và Mobile Banking. Thời gian chờ áp dụng với giao dịch chuyển tiền trong nước có giá trị từ hạn mức khách hàng đã đăng ký và chuyển đến tài khoản thụ hưởng chưa từng nhận số tiền bằng hoặc vượt hạn mức này từ khách hàng trong vòng một năm liền kề trước đó.

Khách hàng được tự lựa chọn hạn mức giao dịch và thời gian chờ, với mức tối thiểu 24 giờ. Trường hợp khách hàng không đăng ký, ngân hàng sẽ chủ động áp dụng hạn mức 400 triệu đồng và thời gian chờ tối thiểu 24 giờ. Các ngân hàng phải thông báo rõ ràng cho khách hàng trước khi giao dịch được thực hiện và xác nhận khách hàng đã đọc, hiểu, chấp thuận việc áp dụng thời gian chờ.

Các ngân hàng cần xây dựng quy trình nội bộ, hướng dẫn khách hàng đăng ký và công khai minh bạch các điều khoản dịch vụ. Nhật ký giao dịch phải được lưu trữ theo quy định pháp luật về giao dịch điện tử trong hoạt động ngân hàng.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu hoàn thành việc triển khai trước ngày 1/3/2027. Các ngân hàng phải gửi kế hoạch triển khai về Ngân hàng Nhà nước trước ngày 1/11/2026.