Việt Nam: Ngân hàng Nhà nước yêu cầu thời gian chờ giao dịch để chống lừa đảo trực tuyến

Ngân hàng Nhà nước ban hành quy định mới yêu cầu các tổ chức tín dụng triển khai dịch vụ cho phép khách hàng cá nhân đăng ký hạn mức và thời gian chờ đối với giao dịch trực tuyến có giá trị lớn, nhằm giảm thiểu rủi ro lừa đảo.

Theo đó, khách hàng có thể thiết lập thời gian chờ tối thiểu 24 giờ cho các giao dịch chuyển tiền vượt hạn mức đã đăng ký đến tài khoản chưa từng nhận tiền. Nếu không đăng ký, ngân hàng áp dụng hạn mức mặc định 400 triệu đồng kèm thời gian chờ 24 giờ. Việc điều chỉnh hạn mức hay yêu cầu dừng giao dịch phải qua xác thực chặt chẽ như VNeID mức độ 2.

Quy định có hiệu lực từ ngày 1/3/2027, các ngân hàng phải báo cáo kế hoạch triển khai trước 1/11/2026. Mô hình tương tự đã được áp dụng tại Ấn Độ, Anh, Singapore.