Việt Nam: Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an tăng cường phòng vệ trước gian lận công nghệ cao trong ngân hàng

Thượng tá Triệu Mạnh Tùng, Phó Cục trưởng Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), Bộ Công an, cảnh báo hoạt động tấn công vào hệ thống tài chính, ngân hàng tại Việt Nam ngày càng chuyên nghiệp, với các nhóm tổ chức hoạt động như một nghề nhằm chiếm đoạt số tiền lớn.

Phát biểu tại sự kiện Smart Banking 2026, ông Tùng cho biết một số vụ việc có yếu tố xuyên quốc gia, với đối tượng người nước ngoài chủ mưu, thuê tin tặc trình độ cao thực hiện tấn công, trong khi việc luân chuyển, tẩu tán tiền được tổ chức chặt chẽ qua nhiều khâu. Ông nhấn mạnh trách nhiệm giám sát không thể chỉ giao cho bộ phận an ninh mạng mà cần thực hiện tại tất cả các bộ phận liên quan đến giao dịch số, với nhận diện rủi ro và chuẩn bị phương án ứng phó từ sớm.

Đại diện Bộ Công an lưu ý một số đơn vị mất tới hai ngày để hoàn tất văn bản phối hợp sau sự cố, trong khi dòng tiền bị chiếm đoạt được luân chuyển rất nhanh. Các ngân hàng cần tối ưu hóa quy trình ứng phó, tăng cường kết nối để truy vết, ngăn chặn và hạn chế thiệt hại. Ông Tùng cũng cảnh báo tội phạm lợi dụng trí tuệ nhân tạo để giả mạo, bao gồm tin nhắn giả mạo và deepfake nhằm chiếm đoạt quyền kiểm soát tài khoản.

Về xác thực sinh trắc học, cơ quan chức năng ghi nhận tình trạng đối tượng sử dụng ảnh tĩnh hoặc video ngắn để vượt qua hệ thống kiểm soát. Bộ Công an đang phối hợp với Ngân hàng Nhà nước triển khai giải pháp truy vết, ngăn chặn dòng tiền liên quan đến lừa đảo, đồng thời đề nghị các ngân hàng đầu tư hạ tầng, quy trình bảo vệ an ninh mạng tương xứng với mức độ phát triển số. Ông Nguyễn Vĩnh Tuyên, Phó Tổng Giám đốc Nam A Bank, cho biết ngân hàng hướng tới mô hình AI-Ready Bank, ứng dụng AI để nhận diện rủi ro theo thời gian thực, xác thực thích ứng và ngăn chặn gian lận chủ động, với mục tiêu trở thành Trusted Digital Banking.