Việt Nam: Ngân hàng Nhà nước đề xuất quy định mới về theo dõi thanh toán chuyển khẩu

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang lấy ý kiến về dự thảo thông tư yêu cầu thương nhân cung cấp thông tin nguồn tiền cho các giao dịch chuyển khẩu, nhằm giúp ngân hàng theo dõi dòng tiền và ngăn chặn chuyển tiền bất hợp pháp.

Dự thảo thay thế Thông tư 02/2020, đồng bộ với quy định mới của Chính phủ cho phép doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài tham gia chuyển khẩu. Tất cả thanh toán chuyển khẩu phải qua ngân hàng được phép, và cả hợp đồng mua và bán của cùng một giao dịch phải thực hiện tại một ngân hàng. Thương nhân phải cung cấp thông tin nguồn tiền từ hợp đồng bán, và ngân hàng phải xây dựng quy trình nội bộ để giám sát.

NHNN cho biết hoạt động chuyển khẩu tiềm ẩn rủi ro chuyển tiền bất hợp pháp vì hàng hóa không qua Việt Nam, không có tờ khai hải quan. Quy định mới nhằm tăng cường minh bạch và phòng chống rửa tiền, là một phần trong nỗ lực hiện đại hóa khung pháp lý cho giao dịch xuyên biên giới.