Việt Nam: Ngân hàng Nhà nước đề xuất đóng tài khoản không giao dịch từ 3 năm

Ngân hàng Nhà nước đề xuất sửa đổi Nghị định 52/2024/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt, bổ sung trường hợp được phép đóng tài khoản không phát sinh giao dịch từ 3 năm trở lên, tính từ giao dịch cuối cùng, trừ trường hợp ngân hàng và khách hàng có thỏa thuận khác.

Đề xuất nhằm giải quyết lượng lớn tài khoản hợp pháp nhưng chủ tài khoản đã bỏ quên hoặc không còn nhu cầu sử dụng, cùng các tài khoản mở bằng giấy tờ cũ, giấy tờ giả hoặc bị lợi dụng để lừa đảo, rửa tiền. Theo quy định hiện hành, tài khoản chỉ được đóng khi chủ tài khoản yêu cầu, chủ tài khoản chết hoặc tổ chức chấm dứt hoạt động, hoặc vi phạm các hành vi bị cấm.

Dự thảo cũng quy định cụ thể hơn về xử lý số dư sau khi đóng tài khoản. Ngân hàng tiếp tục theo dõi số dư còn lại để hoàn trả cho người thụ hưởng hợp pháp khi có yêu cầu hoặc xử lý theo quy định của pháp luật, rõ ràng hơn quy định hiện chỉ đề cập trường hợp người thụ hưởng đã được thông báo nhưng không đến nhận.

Nhiều ngân hàng đã chủ động rà soát tài khoản không hoạt động trước khi quy định mới được hoàn thiện. LPBank, NCB, Agribank, Sacombank, Techcombank, MB và VIB đều đã áp dụng chính sách đóng hoặc chuyển trạng thái tài khoản không giao dịch từ 6 tháng đến 2 năm, tùy theo quy định từng đơn vị.