Ngân hàng Nhà nước gặp khó trong việc xử lý tình trạng sở hữu ngân hàng ẩn danh

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết tại nhiều ngân hàng, chỉ vài cổ đông và người có liên quan vẫn nắm trên 50% vốn điều lệ, tiềm ẩn rủi ro về sở hữu ẩn danh và sở hữu chéo.

Tại một ngân hàng T., riêng ba cổ đông và người liên quan đã sở hữu trên 50% vốn. Tại hai ngân hàng thương mại cổ phần tư nhân lớn, 2-3 cổ đông cùng người liên quan nắm 40-47% vốn điều lệ. Thanh tra NHNN phát hiện dấu hiệu lợi dụng kẽ hở để né tránh quy định về tỷ lệ sở hữu thông qua phân tán quyền sở hữu cho nhiều tổ chức, cá nhân, cũng như né tránh giới hạn cấp tín dụng.

Các chuyên gia kỳ vọng, Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng vừa được Quốc hội thông qua, với định nghĩa rõ về chủ sở hữu hưởng lợi, sẽ giúp cơ quan quản lý truy vết dòng tiền, xác minh danh tính chủ thực sự của nhà băng. TS. Cấn Văn Lực cho rằng sở hữu chéo dù đã giảm nhưng vẫn rất phức tạp, rủi ro liên thông giữa tài chính và bất động sản vẫn lớn.

NHNN dự kiến tăng cường thanh tra, giám sát các ngân hàng có cơ cấu sở hữu tập trung, biến động sở hữu bất thường, hoặc che giấu chủ sở hữu thực, đồng thời tra soát kỹ nguồn tiền mua cổ phần và dòng tiền sau giải ngân.