Ngân hàng Nhà nước đề xuất lưu trữ hồ sơ giao dịch đáng ngờ trong 5 năm
Tiêu đề gốc
Ngân hàng tính lưu hồ sơ giao dịch đáng ngờ, chuyển tiền điện tử trong 5 năm
Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến cho dự thảo thông tư yêu cầu ngân hàng lưu trữ thông tin nhận biết khách hàng, hồ sơ giao dịch, báo cáo giao dịch có giá trị lớn và giao dịch đáng ngờ trong thời hạn 5 năm.
Dự thảo sửa đổi Thông tư 04/2025 và bổ sung quy định nếu tổ chức tín dụng giải thể hoặc phá sản, hồ sơ phải được chuyển giao cho lưu trữ điện tử của Ngân hàng Nhà nước trước khi quyết định có hiệu lực. Hồ sơ mở, đóng tài khoản và chứng từ giao dịch được lưu trữ 10 năm.
Sửa đổi nhằm thực hiện cam kết của Việt Nam về trao đổi thông tin thuế để nâng cao xếp hạng minh bạch quốc tế và có thể được đưa ra khỏi danh sách các vùng tài phán không hợp tác về thuế của Liên minh châu Âu.
Chủ đề chính
- SBV circular on banking record retention
- Vietnam tax information exchange commitment
Nguồn và phạm vi
Antofin tóm tắt thông tin từ Vietnam Finance - Ngân hàng để hỗ trợ theo dõi thị trường. Nhãn cảm xúc và chủ đề là tín hiệu phân loại theo dữ liệu có sẵn, không phải dự báo hay khuyến nghị đầu tư; hãy đối chiếu bài gốc trước khi ra quyết định.