Việt Nam: Tổ chức cung ứng dịch vụ tài sản mã hóa phải báo cáo phòng chống rửa tiền từ tháng 12/2026

Chiều 24-8, Quốc hội thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng, theo đó tổ chức cung ứng dịch vụ tài sản mã hóa được bổ sung vào diện đối tượng báo cáo theo quy định phòng, chống rửa tiền từ ngày 1/12/2026.

Luật bổ sung Điều 33a quy định 15 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa, bao gồm thực hiện nhiều giao dịch giá trị lớn trong thời gian ngắn không có mục đích kinh doanh rõ ràng; nạp, giao dịch và rút tài sản liên tiếp ngay sau khi thiết lập quan hệ khách hàng; truy cập nền tảng qua công cụ ẩn danh tính hoặc ẩn địa chỉ IP; chia nhỏ giao dịch dưới mức nhận biết khách hàng; chuyển đổi tài sản mã hóa sang nhiều loại khác mà không có mục đích đầu tư hợp lý.

Luật cũng sửa đổi Luật Ngân hàng Nhà nước, giao Chính phủ quy định nội dung, nguyên tắc thu chi tài chính và cơ chế tự chủ của NHNN. Ngân hàng Nhà nước được trích từ kết quả tài chính hằng năm để lập các quỹ. Đối với Luật Các tổ chức tín dụng, Chính phủ sẽ chỉ đạo nghiên cứu hoàn thiện quy định về ngân hàng thương mại làm đại lý quản lý tài sản bảo đảm. Luật có hiệu lực từ ngày 1/12/2026.