Việt Nam: Cảnh báo lừa đảo ngăn chặn gần 7,2 ngàn tỷ đồng giao dịch gian lận

Ngành ngân hàng Việt Nam đã sử dụng hệ thống giám sát gian lận tập trung để phát đi 5,8 triệu lượt cảnh báo và ngăn chặn gần 7,2 ngàn tỷ đồng giao dịch lừa đảo tính đến tháng 10/2026.

Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong thanh toán (SIMO) đã khiến 1,9 triệu lượt khách hàng hủy bỏ hoặc tạm dừng giao dịch lừa đảo, ông Hoàng Minh Tiến – Phó Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết tại Diễn đàn An ninh Tài chính số 2026. Tám tháng đầu năm 2026, toàn ngành ghi nhận hơn 21 tỷ giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt, tổng giá trị đạt trên 260 triệu tỷ đồng. Tại nhiều tổ chức tín dụng, tỷ lệ giao dịch qua kênh số đã vượt 95%.

Để hạn chế giả mạo danh tính, Ngân hàng Nhà nước đã khai thác Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư theo Đề án 06. Đến tháng 10/2026, toàn ngành đã đối chiếu và xác minh thông tin của hơn 178 triệu hồ sơ khách hàng; Trung tâm Thông tin Tín dụng Quốc gia Việt Nam (CIC) đạt tỷ lệ xác thực 100% trên 5-7 triệu hồ sơ rà soát. 28 ngân hàng và 4 tổ chức trung gian thanh toán đã kết nối nền tảng chi trả an sinh xã hội trên ứng dụng VNeID.

Kinh phí dành cho an toàn mạng tại các ngân hàng thương mại chiếm khoảng 17% tổng ngân sách chuyển đổi số theo báo cáo năm 2026, hướng tới tích hợp bảo mật ngay từ khâu thiết kế. Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư 53/2026/TT-NHNN ngày 30/09/2026 quy định yêu cầu về phân loại rủi ro, bảo vệ dữ liệu và bảo đảm kiểm soát của con người khi triển khai AI. Tháng 06/2026, Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an ký Kế hoạch phối hợp số 513 nhằm triển khai giải pháp truy vết và ngăn chặn khẩn cấp dòng tiền tại hầu hết ngân hàng thương mại lớn ngay trong năm 2026, tiến tới áp dụng rộng rãi toàn hệ thống vào quý 1/2027.