Việt Nam: Chính phủ ban hành nghị quyết cấp bách về phòng chống rửa tiền với quy định mới về chủ sở hữu hưởng lợi

Chính phủ đã ban hành Nghị quyết 66.23/2026/NQ-CP, có hiệu lực từ ngày 24/7/2026 đến hết ngày 28/2/2027, sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 nhằm giải quyết các vướng mắc trong thực thi.

Nghị quyết bổ sung yêu cầu nhận biết khách hàng mới đối với các thỏa thuận pháp lý như ủy thác và các hình thức tương tự, bao gồm thông tin về người ủy thác, người nhận ủy thác, người thụ hưởng và bất kỳ cá nhân nào có quyền kiểm soát cuối cùng. Nghị quyết cũng sửa đổi tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi, yêu cầu đối tượng báo cáo rà soát từng tầng trong cấu trúc sở hữu để xác định cá nhân sở hữu hoặc kiểm soát ít nhất 25% vốn điều lệ hoặc cổ phần có quyền biểu quyết.

Các thay đổi khác bao gồm nghĩa vụ xác định người thụ hưởng bảo hiểm nhân thọ tại thời điểm chi trả và thời hạn lưu trữ thông tin về thỏa thuận pháp lý ít nhất 5 năm. Nghị quyết trao quyền cho Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan có thẩm quyền yêu cầu cung cấp thông tin này.