Việt Nam: Vietcap nhận định HDBank có vị thế tốt duy trì ROE dẫn đầu ngành năm 2026

HDBank có vị thế tốt để duy trì tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) thuộc nhóm dẫn đầu ngành trong năm 2026, nhờ tăng trưởng tín dụng mạnh và lợi thế từ hệ sinh thái công ty con, Công ty Chứng khoán Vietcap nhận định trong báo cáo sau buổi gặp gỡ nhà đầu tư về kết quả 6 tháng đầu năm.

Tăng trưởng tín dụng hợp nhất nửa đầu năm đạt 18,9%, cao hơn đáng kể mặt bằng chung, với mục tiêu cả năm là 37%. ROE nửa đầu năm đạt khoảng 25,4%, tỷ lệ chi phí trên thu nhập (CIR) 24,9%. Ngân hàng đặt mục tiêu lợi nhuận trước thuế cả năm 30,1 nghìn tỷ đồng, tăng 41%, hàm ý lợi nhuận 6 tháng cuối năm khoảng 16,9 nghìn tỷ đồng.

Tỷ lệ cho vay trên tiền gửi (LDR) ngân hàng mẹ cuối quý 2 ở mức thấp 70,1%, so với trần 85%, tạo dư địa thanh khoản. Hệ số an toàn vốn (CAR) đạt 14,3%, CAR Tier 1 đạt 9,1%.

Tỷ lệ nợ xấu hợp nhất tăng lên 2,12% từ 1,66% cuối năm 2025, ban lãnh đạo đặt mục tiêu đưa về dưới 2% cuối năm. HDBank đang triển khai IPO hai công ty con HD Securities và HD Saison trong năm 2026. Lợi nhuận trước thuế nửa đầu năm của HD Securities tăng 285% lên 1.470 tỷ đồng, HD Saison tăng 13,4% lên 804 tỷ đồng.