Việt Nam: Đại biểu Quốc hội đề xuất miễn trừ trách nhiệm cho ngân hàng khi báo cáo giao dịch đáng ngờ

Đại biểu Nguyễn Khánh Vũ đề xuất ngày 9/8 rằng luật phòng, chống rửa tiền sửa đổi cần quy định rõ việc miễn trừ trách nhiệm dân sự, hình sự cho tổ chức tín dụng khi báo cáo trung thực các giao dịch đáng ngờ, nhằm giải quyết tình thế lưỡng nan mà ông cho là khiến ngân hàng ngại báo cáo.

Phát biểu trong phiên thảo luận của Quốc hội về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng, ông Vũ cho biết dự thảo hiện chỉ bảo vệ cá nhân người báo cáo mà chưa mở rộng đến trách nhiệm của tổ chức, khiến ngân hàng có thể bị kiện nếu sau đó xác định không có rủi ro. Ông kiến nghị Chính phủ ban hành tiêu chí kỹ thuật cho từng dấu hiệu đáng ngờ, quy định ngưỡng giao dịch và lộ trình đầu tư hạ tầng phân tích chuỗi khối.

Đại biểu Trịnh Thị Tú Anh hoan nghênh việc đưa 15 dấu hiệu giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa vào dự thảo nhưng đề nghị thiết kế theo nhóm dấu hiệu cùng tính chất và giao Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyền bổ sung theo từng thời kỳ. Bà cũng kiến nghị hình thành năng lực điều tra tài chính số, cảnh báo rằng quy định phát hiện sẽ không hiệu quả nếu thiếu công cụ phân tích blockchain và nhân sự có trình độ.