Việt Nam: Luật chống rửa tiền mới đặt 15 dấu hiệu đáng ngờ cho dịch vụ tài sản mã hóa

Chiều 24/8, Quốc hội đã thông qua luật sửa đổi bổ sung Luật Phòng, chống rửa tiền, có hiệu lực từ ngày 1/12/2026, đưa dịch vụ tài sản mã hóa vào diện báo cáo với 15 dấu hiệu đáng ngờ cụ thể.

Luật bổ sung Điều 33a, yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ tài sản mã hóa giám sát giao dịch theo 15 dấu hiệu, bao gồm chia nhỏ giao dịch, luân chuyển nhanh, sử dụng công cụ tăng cường ẩn danh, chuyển tài sản đến khu vực rủi ro cao và giao dịch với nhà cung cấp không có giấy phép hoặc đã bị cảnh báo. Các dấu hiệu này nhằm phát hiện hành vi rửa tiền, bao gồm những cố gắng che giấu nguồn gốc hoặc điểm đến của tài sản.

Luật cũng yêu cầu đối tượng báo cáo đánh giá rủi ro rửa tiền trước khi cung cấp sản phẩm mới hoặc ứng dụng công nghệ mới, đồng thời cho phép khai thác dữ liệu từ cơ sở dữ liệu quốc gia để tránh yêu cầu khách hàng cung cấp lại. Động thái này đưa Việt Nam tuân thủ Khuyến nghị số 15 của FATF, vốn đã mở rộng sang tài sản ảo từ năm 2019.

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa phải nâng cấp hệ thống tuân thủ để theo dõi chuỗi giao dịch, phát hiện quan hệ giữa các ví, nhận diện dịch vụ trộn, phân tích lịch sử blockchain, địa chỉ IP và dữ liệu thiết bị. Chính phủ dự kiến sẽ hướng dẫn chi tiết hơn về tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi trong nghị định thi hành.