Việt Nam: Nghị định mới phạt cho thuê tài khoản ngân hàng tới 10 triệu đồng

Nghị định 330/2026 của Chính phủ quy định phạt tiền từ 5 đến 10 triệu đồng đối với cá nhân có hành vi bán, cho thuê, cho mượn hoặc tặng tài khoản ngân hàng và các tài khoản có chức năng giao dịch tài chính.

Nghị định có hiệu lực từ ngày 19/8 cũng áp dụng mức phạt 10-20 triệu đồng đối với hành vi sử dụng danh tính giả để mở tài khoản, sử dụng tài khoản số làm trung gian nhận chuyển tiền trái phép, và cung cấp dịch vụ xác thực thông tin tài khoản không được cấp phép. Hành vi dùng tài khoản số để mua bán ngoại tệ trái phép cũng bị phạt mức này.

Mức phạt 70-100 triệu đồng áp dụng đối với hành vi mở tài khoản số không đúng trình tự thủ tục hoặc duy trì tài khoản bằng thông tin định danh giả mạo, không có trong cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Nhóm tài khoản bị điều chỉnh gồm tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng, ví điện tử, tài khoản tiền di động, tài khoản chứng khoán, tài khoản bảo hiểm, thuế và các tài khoản số khác có chức năng giao dịch tài chính.