Việt Nam: Giao dịch tiền mã hóa P2P tiềm ẩn rủi ro rửa tiền và lừa đảo, CEO CAEX cảnh báo

Giao dịch tài sản mã hóa ngang hàng (P2P) tại Việt Nam tiềm ẩn rủi ro lừa đảo, rửa tiền và dòng tiền không thể kiểm soát vì tiền di chuyển bên ngoài hệ thống ngân hàng chính thức, ông Chris Chiew, Tổng giám đốc CAEX, phát biểu tại Diễn đàn An ninh tài chính số Việt Nam 2026 tại TPHCM hôm 6/11.

Việt Nam nằm trong nhóm 7 quốc gia có số lượng người nắm giữ tài sản mã hóa lớn nhất thế giới, với khoảng 17 triệu người sở hữu, tương đương 17% dân số, ông Chiew dẫn số liệu thị trường. Tổng giá trị giao dịch tài sản mã hóa liên quan đến Việt Nam đã vượt 220 tỷ USD trong năm 2025.

Phần lớn người dùng Việt Nam giao dịch trên các sàn nước ngoài chưa được cấp phép tại Việt Nam và chưa thể kết nối trực tiếp với ngân hàng trong nước, ông Chiew cho biết. Thay vào đó, nhà đầu tư phải giao dịch qua kênh P2P hoặc OTC, nơi ngân hàng có thể ghi nhận các khoản chuyển tiền là giao dịch chuyển tiền thông thường giữa hai cá nhân mà không nhận diện được liên quan đến tài sản mã hóa, ông nói thêm.

Một vụ án được công bố tại Đà Nẵng ngày 29/10 liên quan đến số tiền giao dịch khoảng 700 tỷ đồng nghi vấn rửa tiền thông qua đồng USDT, ông Chiew lưu ý. Ông đề xuất kết nối trực tiếp giữa ngân hàng và sàn giao dịch tài sản mã hóa được cấp phép, thay thế quy trình P2P 5 bước hiện tại bằng quy trình 2 bước, bắt đầu bằng việc người dùng nạp tiền đồng từ tài khoản ngân hàng chính chủ qua mã QR vào sàn.