Việt Nam: Hệ thống SIMO ngăn chặn 1,6 triệu giao dịch nghi ngờ, bảo vệ 5.200 tỷ đồng

Hệ thống cảnh báo giao dịch đáng ngờ SIMO tại 16 ngân hàng đã ngăn chặn 1,6 triệu giao dịch nghi lừa đảo tính đến hết tháng 7/2026, bảo vệ 5.200 tỷ đồng, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết ngày 11/8.

Hệ thống đã phát 4,9 triệu cảnh báo tới khách hàng, trong đó 1,6 triệu lượt hủy giao dịch. Vụ trưởng Vụ Thanh toán Lê Anh Dũng cho biết sẽ mở rộng hệ thống ra toàn ngành. NHNN cũng yêu cầu ngân hàng áp dụng thời gian chờ mặc định 24 giờ đối với chuyển tiền đến tài khoản mới, hạn mức mặc định 400 triệu đồng, khách hàng có thể điều chỉnh hoặc không đăng ký.

Giao dịch thanh toán trực tuyến tăng bình quân 30%/năm giai đoạn 2021-2026, hệ thống chuyển mạch bù trừ điện tử tăng 50,2%/năm về số lượng và 30,85%/năm về giá trị. Đến cuối 2025, 89% người trưởng thành có tài khoản thanh toán; tổng giá trị thanh toán không dùng tiền mặt năm 2025 tương đương 28 lần GDP. Thanh toán di động tăng 73,23%/năm về số lượng và 52,5%/năm về giá trị.

Phó Tổng Giám đốc TPBank Bùi Quang Cương cho biết trí tuệ nhân tạo (AI) giúp phát hiện gian lận gần thời gian thực, song chất lượng dữ liệu, quyền riêng tư và trách nhiệm giải trình của AI vẫn là thách thức khi tội phạm sử dụng deepfake và social engineering. "Cần giải quyết vấn đề trách nhiệm khi AI đưa ra khuyến nghị hoặc quyết định," ông nói.