Việt Nam: TPBank triển khai phát hiện gian lận bằng AI, ngăn chặn giao dịch trị giá 300 tỷ đồng

TPBank đã giới thiệu hệ thống phát hiện gian lận dựa trên trí tuệ nhân tạo, phân tích các mô hình hành vi và bối cảnh giao dịch theo thời gian thực để xác định các hoạt động đáng ngờ.

Hệ thống tạo ra một "điểm dừng thông minh" trước khi các giao dịch có rủi ro cao được hoàn tất, yêu cầu xác thực nâng cao như đối chiếu sinh trắc học khuôn mặt. TPBank đã kết nối nền tảng của mình với hệ thống SIMO của Bộ Công an và danh sách tài khoản cảnh báo, cho phép hiển thị cảnh báo tự động trên màn hình giao dịch.

Kể từ khi triển khai, giải pháp đã cảnh báo gần 52.000 giao dịch đáng ngờ và giúp ngăn chặn gần 300 tỷ đồng bị chiếm đoạt, ngân hàng cho biết. TPBank là một trong bốn ngân hàng thương mại được Bộ trưởng Bộ Công an tặng Bằng khen về thành tích xuất sắc trong phòng, chống tội phạm công nghệ cao.

Tổng Giám đốc Nguyễn Hưng cho biết cách tiếp cận của ngân hàng coi gian lận không phải là một giao dịch bất thường đơn lẻ mà là một chuỗi các tín hiệu hành vi, sử dụng AI để hiểu rủi ro đằng sau giao dịch thay vì chỉ xác thực giao dịch.