Việt Nam: Thị trường quản lý tài sản chuyển từ sản phẩm sang lập kế hoạch tài chính

Việt Nam có khoảng 19.000 triệu phú USD vào cuối năm 2023, gần gấp đôi so với một thập kỷ trước, và tổng tài sản được dự báo tăng 125% vào năm 2034, theo ông Ranganath Ananth, Giám đốc cấp cao, Khối Khách hàng Cá nhân và Quản lý Tài sản, HSBC Việt Nam.

Thị trường đang chuyển từ giai đoạn tạo lập tài sản sang quản lý tài sản trên quy mô lớn, ông Ananth cho biết. Tuy nhiên, một khoảng trống đáng chú ý là văn hóa tư vấn tài chính chưa phát triển tương xứng, khi nhiều khách hàng vẫn ưa chuộng tiền gửi, bất động sản và vàng.

HSBC ghi nhận khách hàng khá giả ngày càng tìm kiếm quản lý danh mục chuyên nghiệp, quản trị rủi ro rõ ràng và cơ hội đầu tư ngoài các tài sản truyền thống. Nhưng yếu tố hành vi vẫn ảnh hưởng lớn đến quyết định tài chính, khi nhiều quyết định đầu tư bắt đầu từ cảm xúc trước khi được lý giải bằng lý trí.

Giai đoạn tiếp theo của thị trường quản lý tài sản Việt Nam cần nâng mặt bằng tư vấn, chuẩn hóa tính minh bạch, xây dựng thói quen đầu tư có kỷ luật và mở rộng cách tiếp cận từ đầu tư sang kế hoạch tài chính tổng thể, theo ông Ananth.